Новости
В апреле вступило в силу распоряжение правительства Кыргызстана, по которому все трансграничные переводы в рублях должны проходить через ОАО «Капитал Банк Центральной Азии». Непосредственно перед этим банк стал государственным: 100% его акций перешли Министерству финансов. В начале года другой государственный киргизский банк попал под вторичные американские санкции за связи с российским «Промсвязьбанком» и молдавским олигархом Иланом Шором.
Фото: economist.kg
Как пишут местные СМИ, через «Капитал Банк» будут проходить все переводы физических и юридических лиц в Россию и из нее, включая деньги, которые трудовые мигранты отправляют семьям, и оплату импорта. Кроме того, через этот же банк должны будут проходить обменные операции с рублями на суммы свыше 3 млн рублей в месяц на одного клиента.
В постановлении Национального банка говорится, что это пилотный проект, который продлится до 17 сентября. По данным за прошлый год, 93% всех зарубежных переводов в Кыргызстан ($2,8 млрд) пришли из России. Также на Россию пришлось 83% всех средств, выведенных из Кыргызстана ($370 млн).
Как рассказал в беседе с The Insider бывший сотрудник администрации президента Кыргызстана, говоривший на условиях анонимности, власти страны стремятся монополизировать рынок переводов, что приведет к их удорожанию для пользователей и задержкам в обработках платежей.
«В Кыргызстане все банки так или иначе работают с рублями, у всех установлена система QIWI для перевода денег между Россией и Кыргызстаном. Направив все транзакции в рублях через один банк, власти, на мой взгляд, преследуют две цели. Во-первых, это монополизация рынка, чтобы больше зарабатывать: комиссии за переводы, которые раньше доставались разным банкам, теперь будут оставаться в одном. Во-вторых, установление контроля — чтобы видеть, кто какие переводы осуществляет.
Отсутствие конкуренции приведет к удорожанию переводов. Плюс объем большой рублевых переводов, и если они все пойдут через один банк, это, скорее всего, приведет к задержкам.
Что касается влияния этого решения на инвестиционный климат, не думаю, что это будет иметь большое значение. Крупные западные, международные корпорации обращают внимание на инвестиционный рейтинг страны и на политическую ситуацию. А малый и средний бизнес, который в основном инвестирует в Кыргызстан, о таких вещах не беспокоится, для него важна прибыль».
Помощь России в обходе санкций и молдавский олигарх Шор
Не далее как в январе Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США ввело ограничительные меры против кыргызского «Керемет Банка», обвинив его в сотрудничестве с российскими чиновниками и подсанкционным Промсвязьбанком для реализации схемы уклонения от санкций. По данным OFAC, кыргызский банк помогал проводить трансграничные переводы в пользу Промсвязьбанка — государственного банка, который используется для финансирования российской оборонной промышленности и обслуживания крупных оборонных контрактов.
Из сообщения американского регулятора следовало, что к этой схеме по уклонению от санкций имел отношение и молдавско-российский олигарх, тесно связанный с властями России, Илан Шор: в 2024 году связанная с ним фирма купила у Минфина Кыргызстана контрольный пакет «Керемет Банка».
Кыргызская фондовая биржа сообщила о продаже доли в «Керемете» 25 декабря. Как следовало из сообщения, Минфин Кыргызстана продал часть своих акций люксембургской компании Altair Holding S.A. После заключения сделки пакет Минфина сократился с 97,45% до 22,45%.
Связь между «Кереметом» и «Капитал Банком» прослеживается не только через госучастие, но и через руководство: так, в апреле председателем правления «Капитал Банка» стал бывший зампред правления «Керемета» Кантемир Чалбаев.
Эксперт в области безопасности аналитического центра WatchDog Андрей Курэрару рассказал молдавскому агентству IPN, что «Капитал Банк» «движется по тому же пути», что и «Керемет». По мнению эксперта, против «Капитал Банка» также могут быть введены санкции США за участие в схемах по обходу наложенных на Россию санкций и связи с Шором.
17 апреля пресс-служба администрации президента Кыргызстана распространила заявление, в котором называет недостоверной «информацию из иностранных и анонимных источников о причастности АО “Капитал Банк Центральной Азии“ к обходу санкций и взаимодействию с подсанкционными лицами». В заявлении говорится, что функции этого банка заключаются в «обеспечении прозрачности финансовых потоков и минимизации санкционных рисков» через государственный контроль над трансграничными операциями в рублях.
«Утверждения о связях с Иланом Шором и подсанкционными структурами не соответствуют действительности, необоснованны и направлены на дискредитацию финансовой системы Кыргызстана», — подчеркнули в администрации президента.
Шор давно имеет бизнес-интересы в Кыргызстане. В 2014 году принадлежавшая ему компания открыла магазины беспошлинной торговли (дьюти-фри) в аэропорту Бишкека, а затем и в аэропорту Оша. Как писало издание Kloop, партнерами Шора по этому бизнесу стали бывший глава таможни Молдовы Виорел Мельник и дочь кыргызского депутата Кубанычбека Туманова. Утверждалось также, что молдавский олигарх поддерживал тесные связи с тогдашним президентом Кыргызстана Алмазбеком Атамбаевым.
О причастности Шора к обходу наложенных на Россию санкций в прошлом году сообщал проект RISE Молдова. По его данным, после переезда в РФ олигарх создал сеть из четырех фирм, которые позволяют российскому бизнесу работать на международных рынках, а именно предоставляют возможность вести расчеты, брать кредиты, получать услуги по администрированию платежных систем. Ключевой компанией в этой схеме называлось ООО «A7», 51% акций которой принадлежит Шору, а остальные — Промсвязьбанку.
18 апреля полиция Молдовы сообщила об обысках в Гагаузской автономии по делу о подкупе избирателей, незаконном финансировании партий и отмывании денег. По данным следствия, деньги, предназначенные для подкупа в интересах запрещенной в Молдове партии «Шор», переводились пенсионерам и бюджетникам через мобильное приложение Промсвязьбанка.
Шор находится под санкциями США и Евросоюза, а также объявлен в международный розыск: в Молдове он обвиняется в хищении миллиарда долларов из банковской системы страны. Кроме того, молдавские власти обвиняют олиграха во вмешательстве в выборы. В мае прошлого года Шор сообщил, что получил российский паспорт.
«Капитал Банк»
«Капитал Банк», который в прошлом назывался «Акылинвестбанк», был основан в 1994 году. С 2008 года он принадлежал российскому бизнесмену Георгию Чеснокову, а в 2012 году банк выкупила семья депутата кыргызского парламента Чыныбая Турсунбекова (умер в 2020 году). В 2024 году банк, долями в котором владели сын и двое дочерей Турсунбекова, перешел под контроль государства. Дочери покойного депутата, Айдай и Бегимай Турсунбековы, были задержаны в июле по обвинению в отмывании денег.